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   帳戶遭詐騙集團收購或借用

   部分案件中，帳戶所有人是在網路上看到「借帳戶賺快錢」的訊息後，主動出售或出租存摺、提款卡，這類帳戶一旦被查獲用於收受詐騙款項，就會直接被通報列管。

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   求職或應徵過程中遭要求提供帳戶資料

   也有不少案件，是應徵工作時被要求提供帳戶、存摺或提款卡「供公司薪轉使用」，事後才發現帳戶被拿去收受不法款項，當事人本身其實也是被害人。

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   投資或交友詐騙過程中依指示匯款或收款

   近年常見的手法，是被害人依詐騙集團指示，將帳戶作為資金往來的中繼點，或依對方要求拍攝存摺、身分證等資料，這些資訊後續可能被冒用申辦帳戶，或用於其他詐騙案件，導致原本的被害人反而被通報為警示戶關係人。

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   帳戶遭冒名申辦或盜用

   少數情況是帳戶開戶人並不知情，帳戶是被他人以偽造證件冒名申辦，或存摺、提款卡在遺失、被盜後遭他人挪用，這類情況同樣可能導致帳戶被通報列管。

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   一般商業交易糾紛遭誤認為涉案

   另外也有案件屬於單純的買賣或借貸糾紛，因為交易對造一方提出報案，導致收款帳戶被暫時列為警示，實際上並不涉及詐欺犯罪。

從以上情況可以看出，警示戶的成立原因相當多元，並非所有當事人都是主動涉案，其中不少人本身也是整起事件中的受害者。